(TBTCO) – Đó là những nội dung có thể tạo hiệu ứng rút tiền tại các ngân hàng, ảnh hưởng tiêu cực đến cạnh tranh trong lĩnh vực ngân hàng; ảnh hưởng tiêu cực đến uy tín, có thể dẫn đến mất an toàn hoạt động của đối tượng thanh tra ngân hàng…
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa đưa ra lấy ý kiến về dự thảo Thông tư hướng dẫn thực hiện Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 7/4/2014 về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.
Theo dự thảo, phạm vi điều chỉnh của Thông tư là hướng dẫn thực hiện một số điều của Nghị định 26 về: Phân công trách nhiệm thanh tra, giám sát đối với đối tượng thanh tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng; thực hiện kiểm toán độc lập phục vụ thanh tra, giám sát ngân hàng (TTGSNH); trình tự, thủ tục kéo dài một cuộc thanh tra trên 70 ngày; lấy ý kiến tham mưu đối với dự thảo kết luận thanh tra; công khai kết luận thanh tra; tiêu chuẩn thanh tra viên ngân hàng, quản lý thanh tra viên ngân hàng; phân công trách nhiệm trong công tác cấp phép; công tác tổng hợp, báo cáo; mối quan hệ giữa Cơ quan TTGSNH với Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh, mối quan hệ giữa Cơ quan TT,GSNH với NHNN chi nhánh, mối quan hệ giữa Cục TTGSNH với NHNN chi nhánh trên địa bàn, mối quan hệ giữa các thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh với nhau….
Dự thảo quy định, Cơ quan TTGSNH chịu trách nhiệm thanh tra, giám sát đối với các cơ quan, tổ chức, cá nhân thuộc phạm vi quản lý của NHNN, NHTM do Nhà nước sở hữu trên 50% vốn điều lệ, ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã; Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng TMCP, tổ chức tài chính vi mô, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, quỹ tín dụng nhân dân, công ty con, công ty liên kết của tổ chức tín dụng có trụ sở chính đặt tại địa bàn nơi có Cục TTGSNH.
Tổ chức thông tin tín dụng, VAMC, DNNN khác do NHNN thành lập; Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam; Công ty con, đơn vị trực thuộc ở nước ngoài của tổ chức tín dụng trong trường hợp cần thiết; Tổ chức có hoạt động ngoại hối, hoạt động kinh doanh vàng; tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không phải là ngân hàng có trụ sở đặt tại địa bàn nơi có Cục TTGSNH…
Riêng về việc công khai kết luận thanh tra, dự thảo quy định về những nội dung nhạy cảm mà việc công bố có thể ảnh hưởng đến an toàn hoạt động của đối tượng thanh tra ngân hàng, bao gồm:
Những nội dung có thể tạo hiệu ứng rút tiền tại các ngân hàng; Nội dung về rủi ro có tính hệ thống của đối tượng thanh tra; Nội dung ảnh hưởng tiêu cực đến cạnh tranh trong lĩnh vực ngân hàng; Nội dung ảnh hưởng tiêu cực đến uy tín, có thể dẫn đến mất an toàn hoạt động của đối tượng thanh tra ngân hàng; Nội dung ảnh hưởng tiêu cực đến cung, cầu trên thị trường tiền tệ và điều hành chính sách tiền tệ của NHNN;
Nội dung có thể tác động làm khách hàng ngừng, chấm dứt hợp đồng sử dụng dịch vụ ngân hàng dẫn đến rủi ro mất an toàn hoạt động của đối tượng thanh tra ngân hàng; Nội dung có liên quan đến vi phạm pháp luật nhưng chưa có kết luận chính thức; Nội dung có thể dẫn đến việc không bảo đảm giả định hoạt động liên tục của đối tượng thanh tra ngân hàng hoặc tác động lan truyền đến đối tượng thanh tra ngân hàng khác hoặc lên toàn hệ thống ngân hàng; Nội dung khác có tính tiêu cực nhưng chưa có tiền lệ về việc xử lý; Các nội dung nhạy cảm khác do Thống đốc NHNN quyết định./.
